Pour commencer à réfléchir à votre tolérance au risque, répondez aux questions suivantes. Lorsque vous aurez terminé, additionnez les notes de toutes vos réponses.

Notation

1. Quand vous pensez au mot « risque », qu’est-ce qui vous vient en premier à l’esprit ?
• a. Perte
• b. Incertitude
• c. Occasion

2. Qu’est-ce qui compte le plus pour vous en tant qu’investisseur ?
1. a. Il n’est pas important pour moi que mon rendement suive le rythme de l’inflation. Je veux éviter les pertes et l’incertitude.
2. b. Mon rendement doit suivre le rythme de l’inflation. Je veux une croissance constante au fil du temps. Pour obtenir cette croissance, je peux accepter que certains de mes placements ne s’apprécient pas de la façon espérée.
3. c. Mon rendement doit être nettement supérieur au taux de l’inflation. Je veux que mes placements s’apprécient rapidement, même si cela implique une incertitude accrue et des fluctuations dans la valeur de mon portefeuille.

3. Dans le cadre de votre portefeuille de placements, comment vous sentez-vous par rapport au changement ?
1. a. Je suis un observateur. J’hésite à réaliser des changements s’il n’y a aucune garantie de résultat positif.
2. b. Je suis un chercheur. Je suis ouvert au changement, mais je préfère rechercher les avantages et les inconvénients à l’avance.
3. c. Je suis un aventurier. J’aime le changement, et je n’hésite pas à essayer de nouvelles choses.

4. Supposons que vous ayez 10 000 $ à placer. Parmi ces choix de placement, lequel vous semble le plus attrayant ?
1. a. 60 % de placements à faible risque – 30 % de placements à risque moyen – 10 % de placements à risque élevé
2. b. 30 % de placements à faible risque – 40 % de placements à risque moyen – 30 % de placements à risque élevé
3. c. 10 % de placements à faible risque – 30 % de placements à risque moyen – 60 % de placements à risque élevé

5. Si la valeur de votre portefeuille de placements chutait de 100 000 $ à 80 000 $ en un an, que feriez-vous ?
1. a. Transférer immédiatement mon argent dans des placements plus prudents, afin d’éviter d’éventuelles pertes futures.
2. b. Parler avec mon conseiller en services financiers pour m’assurer que ma répartition d’actifs est appropriée, et réaliser des changements si cela est nécessaire.
3. c. Profiter des prix bas et investir davantage.

Résultats :

1 à 5 points – Votre tolérance au risque est basse. Vous recherchez la sécurité, et souhaitez éviter que la valeur de vos placements subisse des variations radicales au gré des fluctuations du marché. Les portefeuilles de profil Prudence, composés principalement de placements à faible risque comme des obligations ou des liquidités, peuvent vous aider à obtenir un revenu prévisible tout en préservant votre capital.

5 à 10 points – Vous avez une tolérance au risque modérée. Vous êtes à l’aise avec certaines fluctuations de vos placements, pourvu qu’ils prennent de la valeur de façon constante au fil du temps. Un portefeuille équilibré et diversifié, composé de différentes catégories d’actifs (liquidités, titres à revenu fixe et actions) peut contribuer à réduire les risques et à stabiliser les rendements à long terme de votre portefeuille.

10 à 15 points – Vous avez une tolérance au risque plus élevée. Les hauts et les bas du marché ne vous font pas peur, car vous recherchez les rendements les plus élevés possibles pour vos placements sur un horizon à long terme. Les portefeuilles axés sur la croissance sont constitués de placements qui visent à surpasser le marché et à maximiser les rendements.