Pour atteindre vos objectifs à long terme, vous avez besoin d’un portefeuille qui vous permet d’y parvenir. Dans sa forme la plus simple, un portefeuille est habituellement constitué d’actions, d’obligations et de liquidités. Pourtant, le portefeuille que votre conseiller met au point pour vous n’est pas simple du tout.
La sophistication s’accompagne de la nécessité de faire appel à des professionnels des placements chevronnés partout dans le monde pour offrir à votre conseiller l’accès, l’innovation, l’expertise, la valeur et le temps nécessaires pour peaufiner votre portefeuille. La gestion de fonds contribue à cet égard.
Voici pourquoi votre conseiller pourrait avoir recours à la gestion de fonds dans votre portefeuille de placements :
1. Accès
Le monde des placements s’élargit, offrant de nouvelles options de pointe qui peuvent stimuler la croissance de votre portefeuille. Exemples : actions et obligations des marchés émergents, actions axées sur la croissance, actions axées sur la valeur, titres de créance spécialisés, actifs réels et sociétés à petite et à moyenne capitalisation.
Il peut être difficile pour votre conseiller d’accéder à ces types de placements par lui-même. Certains placements nécessitent la conversion de devises, des exigences réglementaires de permis ou de licences et une expertise spécialisée du marché. Par conséquent, votre conseiller peut utiliser la gestion de fonds pour supprimer les obstacles afin d’accéder plus facilement à ces types de placements, vous faisant ainsi profiter d’avantages.
2. Innovation
Pour accéder à des placements autrement difficiles d’accès, il est possible d’investir dans les indices de marché généraux. Toutefois, ces indices contiennent souvent des placements que vous ne voulez pas avoir dans votre portefeuille. Peut-être parce qu’ils offrent un rendement inférieur. Ou peut-être parce que vous avez déjà des placements similaires.
Les solutions gérées de manière active ouvrent la porte à des sociétés solides qui sont mieux placées pour générer des bénéfices et des flux de trésorerie de qualité élevée. C’est particulièrement important dans les catégories d’actif moins suivies où les marchés ont tendance à être moins « efficaces », ce qui peut entraîner des taux moins précis et d’autres risques potentiels pour les investisseurs. Votre conseiller peut utiliser des fonds à gestion active ou des FNB pour surpasser les indices de marché généraux et générer de meilleurs résultats pour votre portefeuille.
3. Expertise
La sélection de titres comme les actions et les obligations est extrêmement complexe. Il faut constamment analyser le contexte des placements. Les retournements rapides du marché sont la norme et la conjoncture économique évolue constamment.
La gestion de fonds est conçue pour surmonter les complexités du marché actuel. Sous la supervision de professionels, elle vise à offrir des rendements plus élevés et une expérience de placement plus harmonieuse. Toutefois, il est important de choisir la bonne société pour gérer votre argent. Votre conseiller fait un contrôle diligent des gestionnaires de placements pour garantir qu’un fonds commun de placement ou un FNB de votre portefeuille soit géré par des experts capables de générer de solides résultats.
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