L’investissement responsable (IR) fait partie du décor sous une forme ou une autre depuis plus de 30 ans. Il est cependant passé au premier plan au cours des dernières années. Des questions telles que les changements climatiques, la corruption, la cybersécurité et le manque de diversité des genres dans les entreprises ont amené plusieurs d’entre nous à envisager de transformer leur mode de vie et la manière dont ils investissent.

De fait, des données indiquent que les actifs IR dans le monde s’élevaient à plus de 35 300 milliards de dollars américains au début de 2020. Il s’agit d’une hausse de 15 % en deux ans. De 2018 à 2020, l’IR a connu une croissance de 48 % au Canada et de 42 % aux États-Unis. À l’heure actuelle, le marché canadien est celui où la proportion d’actifs d’investissement durable est la plus élevée.¹

2. Sélection et exclusion en fonction des critères ESG

Cette stratégie est aussi appelée investissement socialement responsable (ISR) ou encore investissement conforme aux valeurs personnelles. Les investisseurs utilisent des critères ESG pour sélectionner des entreprises ou des secteurs en particulier (présélection positive) au sein d’un portefeuille ou les exclure de leur portefeuille (critères d’exclusion). En 2020, les investissements dans les fonds appliquant des critères d’exclusion ou des filtres négatifs représentaient près de 16 000 milliards de dollars américains d’actifs à l’échelle mondiale.²  

3. Investissement thématique ESG

Ce type d’investissement peut aussi être considéré comme une stratégie ayant recours à une méthode de présélection et d’exclusion (ou ISR) en fonction de critères ESG et consistant à investir dans des actifs ayant trait à un thème ESG donné ou à un enjeu particulier sur le plan social ou environnemental, comme l’investissement sans combustibles fossiles et la diversité des genres.

4. Investissement d’impact

Il s’agit ici d’investir dans des sociétés et des projets qui visent à avoir une incidence bénéfique mesurable sur le plan social ou environnemental, tout en produisant un rendement financier. Par exemple, un investisseur en quête de rendement pourrait investir ses fonds dans un projet de soutien en milieu défavorisé assorti de mesures à l’intention des acheteurs de logements à revenu faible ou modeste, d’une offre de logements abordables, de prêts pour l’administration d’une petite entreprise et de mesures de développement économique.

Les résultats du sondage 2021 de l’Association pour l’investissement responsable indiquent que 73 % des répondants s’intéressent à l’IR. Ce pourcentage est plus élevé qu’en 2018, où 60 % des répondants avaient exprimé de l’intérêt pour l’IR. Parmi toutes les générations d’investisseurs, les jeunes (de 18 à 35 ans) portent le flambeau de l’IR, 80 % d’entre eux ayant déclaré un intérêt pour l’IR3. Cette tendance est de bon augure pour l’investissement responsable. Les revenus de la génération Y sont en hausse. De plus, les membres de cette génération devraient recevoir 30 000 milliards de dollars américains en héritage au cours des prochaines décennies.⁴

¹Global Sustainable Investment Alliance, Global Sustainable Investment Review, 2020
²Global Sustainable Investment Alliance, Global Sustainable Investment Review, 2020
³Association pour l’investissement responsable, Sondage d’opinion des investisseurs 2020
⁴The Globe and Mail, The great generational wealth transfer is under way (Le grand transfert de patrimoine intergénérationnel est en cours), 12 mars 2021.