市場上有許多不同的投資選擇,可以幫助您達成您的財務目標。無論選擇哪種投資,您都必須明瞭所涉及的費用,以及它們對投資的影響。
投資互惠基金具有眾多優點,包括專業管理、多元化投資、便利的資金存取及整體的方便性。對很多投資者而言,相對於以個別投資項目所組成的投資組合,互惠基金能以相宜的費用,提供上述所有益處。然而,並非所有互惠基金都具有相同的收費結構,有些基金的費用對您的投資回報影響會比另一些為大。
以下的資料將令您加深了解投資互惠基金所涉及的費用,從而幫助您作出明智的決定,取得理想的投資價值。
3. 銷售費用
佣金是指投資者在買入或贖回互惠基金中的單位或股份時,可能產生的銷售費用。它獨立於 MER,並且不應被錯誤視為構成部分管理費的持續尾隨佣金。
免佣
購買或贖回免佣基金時,毋需支付任何銷售費用。
首次認購費
首次認購費是購買基金時所支付的銷售費用,並以投資金額的百分比表示(介乎 0% 至 5%)。投資前,一般會先與顧問就銷售費用進行協商,而此費用會從您的起始投資額中扣除,並支付予顧問公司。
贖回手續費
在贖回手續費的方式中,您毋需在購買時支付銷售費用,而是由基金公司會向顧問公司支付。然而,一旦您在規定期限前贖回互惠基金,則將需向基金公司支付贖回費。
- 延後銷售費用 (DSC): 這是最常見的贖回手續費方式。贖回費率通常會在六至七年的時間段內降低至零。購買時,基金公司向顧問公司支付的金額通常為 5%。
- 低佣: 與 DSC 類同,但較低的贖回費率會在較短的時間段(通常為兩至三年)內降低至零。購買時,基金公司向顧問公司支付的金額介乎 1% 至 3% 之間。
如欲了解有關投資互惠基金所涉成本的更多資訊,請諮詢您的顧問。