Un conseiller financier peut jouer un rôle important à toutes les étapes de votre expérience de placement. Voyez le vaste éventail d’avantages et de services que peut offrir un conseiller :
- Une gamme diversifiée de solutions financières pour votre portefeuille de placements correspondant à vos besoins et à votre tolérance au risque.
- De l’information et du contexte pour vous aider à comprendre votre plan financier et à vous y fier.
- Des conseils et un soutien afin que vous acquériez de bonnes habitudes d’épargne et de placements, tout en évitant les pièges dans lesquels tombent souvent les investisseurs.
Nombre d’investisseurs canadiens en fonds communs de placement et en FNB satisfaits de leurs conseillers
Source : Sondage auprès des investisseurs canadiens en fonds communs de placement et en fonds négociés en bourse (FNB), IFIC, 2022
Bonification de l’épargne-retraite des clients qui traitent avec un conseiller
Source : Saving for the Future, IFIC, 2021
Augmentation des dépenses à la retraite que peuvent se permettre les clients qui traitent avec un conseiller
Source : Saving for the Future, IFIC, 2021
Il est certes important d’obtenir des rendements sur vos placements, mais il est tout aussi important d’épargner sur une base régulière pour atteindre vos objectifs financiers. De nombreux investisseurs ont indiqué que leurs conseillers les ont aidés à améliorer leurs habitudes d’épargne et de placement. Découvrez comment subvenir à vos besoins tout en épargnant.
Les clients avec conseils sont plus nombreux à épargner
Augmentation de l’épargne du ménage moyen qui a traité avec un conseiller financier pendant au moins 15 années, comparativement à un ménage similaire qui ne traite pas avec un conseiller financier.
Source : Claude Montmarquette & Alexandre Prud'homme, 2020. «More on the Value of Financial Advisors», CIRANO Project Reports 2020rp-04, CIRANO.
Votre conseiller est votre partenaire financier. Il répond à vos questions et vous aide à comprendre comment les placements peuvent vous rapprocher de vos objectifs. Ses conseils professionnels jouent un rôle déterminant en vous donnant confiance dans votre plan et en vous procurant un sentiment de bien-être à l’égard de vos finances.
Un conseiller financier peut vous aider à éviter les erreurs coûteuses de placement. Communiquez avec un conseiller financier dès aujourd’hui pour voir comment il peut vous aider à atteindre vos objectifs financiers.